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協会員は13年1月現在8万8、000人います。資格だから勉強をすればいいわけですが、問題はそれを取得してどのように使うかです。
ここで先の『香川県ファイナンシャルプランナー協同組合』が再登場しますが、平成12年3月、香川県知事の認可を受けて、登記を完了しました。
3月23日の昼から、経済アナリストをお招きし郭設立記念講演会を予定していました。
見通しでは、3月10日頃までには香川県知事の認可が下りると判断していたためです。
なんと認可は3月22日でした。
やっと問に合ったと思いきや、登記手続きが完了して設立となる(中小企業等協同組合法第2条)ことから、急遽登記申請して、翌日お昼前に登記が完了というきわどいスタートでした。
記念講演会の冒頭挨拶で、法人謄本を高々と掲げた記憶が今も鮮明に残っています。
多少組合の運営で辛いことがあっても、あの日の感動を思い出し、今のところ何でもクリアー出来ています。
ファイナンシャルプランナーとは、あなたの夢を実現させるお手伝いをする『財産上のホームドクター』です。
また「顧客の収入や資産負債、家族構成など、顧客に関するあらゆるデータを集め現状を多角的角度から分析したうえで、必要に応じて弁護士税理士不動産コンサルティング技能登録者等の専門家の協力を得ながら、資産の有効活用計画、貯蓄計画、生損保契約、投資対策など包括的なライフプランを立案し、時代の変遷とともに修正し、高齢者介護を見据えた生涯幸福設計を実行していくための手助けを行う専門家でもあります。
上級資格のCFP(CertifiedFinancialPlanner)は米国CFPBOARD(CFP資格認定委員会)との提携による国際ライセンスです。
その試験の出題範囲は、金融資産運用設計、不動産運用設計、ライフプランニング、リスクと保険、タックスプランニング、相続事業承継となっています。
日本でも公的な資格ではないにもかかわらず、会員は増え続けています。
ここで協同組合について簡単に触れておきます。
中小企業等協同組合法第1条で、「この法律は、中小規模の商業、工業、鉱業、運送業、サービス業その他の事業を行う者、勤労者その他の者が相互扶助の精神に基づき協同して事業を行うために必要な組織について定め、これらの者の公正な経済活動の機会を確保し、もってその自主的な経済活動を促進し、かつ、その経済的地位の向上を図ることを目的とする」とあります。
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